多平臺(tái)吃罰單 基金代銷業(yè)務(wù)監(jiān)管加碼

。如浙江金觀誠(chéng)6個(gè)月暫停期限將至之時(shí)，浙江證監(jiān)局再發(fā)通知指出，整改期間浙江金觀誠(chéng)仍存在與關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)混同、代銷的關(guān)聯(lián)方發(fā)行的多個(gè)基金產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)并引發(fā)投資者群訪等新的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)情況，反映出公司內(nèi)部控制存在重大問題、經(jīng)營(yíng)管理存在較大風(fēng)險(xiǎn)的問題尚未整改到位，決定暫不解除此前對(duì)其采取的監(jiān)督管理措施。

而伴隨著基金第三方銷售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的白熱化

，近兩年來為了提高攬客量，很多代銷機(jī)構(gòu)不惜打破底線，導(dǎo)致違約事件頻出。同時(shí)，服務(wù)業(yè)務(wù)也頗為同質(zhì)化，滬上一位第三方基金代銷公司內(nèi)部人士就向北京商報(bào)記者透露，部分基金銷售機(jī)構(gòu)尤其是以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的，往往是以一攬子推薦或者基金超市的形式進(jìn)行推廣，很難有效地針對(duì)投資者的具體情況進(jìn)行指導(dǎo)。而在促銷活動(dòng)中，也大多為廣告或者做活動(dòng)的形式，人員推銷方面相對(duì)不足。同時(shí)，如何與客戶溝通并保持長(zhǎng)期聯(lián)系也都是該類型第三方代銷機(jī)構(gòu)所欠缺的。

上述業(yè)內(nèi)人士還坦言，目前基金銷售機(jī)構(gòu)仍舊魚龍混雜

，但監(jiān)管層從今年開始已在加大整頓力度，這有助于保證代銷流程的規(guī)范性和透明度，同時(shí)也有利于保護(hù)投資者權(quán)益和行業(yè)的進(jìn)一步健康發(fā)展。就投資者而言，該業(yè)內(nèi)人士建議，在選投基金時(shí)，不要過分看重短期業(yè)績(jī)以及銷售人員的夸大宣傳，應(yīng)認(rèn)真了解基金的投向、管理機(jī)構(gòu)的資質(zhì)以及產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定位后再進(jìn)行理性判斷。特別是對(duì)一些宣稱“保本保收益”的產(chǎn)品不要輕信，一方面