基金銷售業(yè)務(wù)待整改 富滇銀行貸款質(zhì)量惡化風(fēng)險仍存

，該行凈利潤斷崖式下滑，同比下降近九成;此外，該行不良貸款規(guī)模及占比仍呈不斷上升趨勢。風(fēng)控和盈利仍是富滇銀行未來要面臨的兩大難題。

基金銷售業(yè)務(wù)待整改

12月9日

，中國證監(jiān)會云南監(jiān)管局發(fā)布了對富滇銀行采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定，主要是針對該行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制缺失、基金宣傳推介違規(guī)等問題。

具體來看

，富滇銀行因《富滇銀行開放式證券投資基金銷售業(yè)務(wù)審計管理辦法》未對審計頻次、審計報告出具時間等進行規(guī)定;產(chǎn)品宣傳推介材料審核要點較為簡略，且多為形式審核要求;產(chǎn)品宣傳推介材料使用了“風(fēng)格穩(wěn)健”的宣傳用語;部分分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格等5項問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)遭到云南監(jiān)管局的警示。

隨著基金銷售業(yè)務(wù)愈發(fā)受到重視

，與之相關(guān)的監(jiān)管措施也在不斷完善。今年8月，證監(jiān)會發(fā)布了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(下稱“《辦法》”)及配套規(guī)則，該辦法自2020 年10月1日起施行。

《辦法》中第八條對商業(yè)銀行

、證券公司等機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格作出了具體規(guī)定。在內(nèi)部控制與風(fēng)險管理方面，第二十六條指出，合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當對基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度、基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進行合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并存檔備查等。

此次被出具監(jiān)管警示函對富滇銀行敲響了警鐘