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送你一份私募“防雷”手冊(cè)，收好了！

2019-12-13 14:51:32來源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)

公開宣傳產(chǎn)品

、虛假推介、承諾保本保收益和灰色售賣，是私募推介過程中的四大雷區(qū)

。日前有不法分子冒用中國基金業(yè)協(xié)會(huì)名義和公章

，虛假制作...

公開宣傳產(chǎn)品、虛假推介

、承諾保本保收益和“灰色”售賣

，是私募推介過程中的四大“雷區(qū)”。日前有不法分子冒用中國基金業(yè)協(xié)會(huì)名義和公章

，虛假制作相關(guān)文件

，誘導(dǎo)和欺騙廣大投資者。中國基金業(yè)協(xié)會(huì)鄭重提醒投資者警惕冒用該協(xié)會(huì)名義虛假審批私募基金違法行為

。到底如何預(yù)防這些私募“地雷”?星石投資和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)最新制作了一份《私募產(chǎn)品防雷手冊(cè)》(以下簡(jiǎn)稱《手冊(cè)》)可資借鑒

。

《手冊(cè)》共有6大內(nèi)容

，按照私募基金投資者購買、持有

、賣出等流程

，給投資者開出了實(shí)操性很強(qiáng)的“防雷”秘籍。一是認(rèn)購私募基金產(chǎn)品之前

，請(qǐng)打卡

。例如，私募基金要履行特定對(duì)象確定程序

，即以問卷調(diào)查等方式

，評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，以實(shí)現(xiàn)適配;又如

，書面承諾

，投資者以書面形式，承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

。二是認(rèn)清三類違規(guī)的私募產(chǎn)品“官宣”

，即通過媒介公開傳播屬于違規(guī)，線上線下公開談

，如針對(duì)公眾舉辦大型“理財(cái)講座”

、推介會(huì)、基金路演宣傳

、新聞發(fā)布會(huì)宣傳產(chǎn)品也屬于違規(guī)

。通過社交媒體推廣宣傳，如微博

、微信公眾號(hào)

、針對(duì)社會(huì)不特定群體的朋友圈和微信群、熟人介紹

、客戶拉客戶

、口口相傳推介產(chǎn)品等，同樣屬于違規(guī)

。

這些宣傳私募都不能干

，到底什么可以宣傳呢?《手冊(cè)》也給出了“白名單”，即私募基金管理人的品牌

、發(fā)展戰(zhàn)略

、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)

、高管信息

、已備案私募基金的基本信息(且已由協(xié)會(huì)公示)等內(nèi)容可以宣傳。

《手冊(cè)》還重點(diǎn)介紹了幾種預(yù)防私募“踩雷”的妙招

。比如

，遇到兩類虛假推介

，請(qǐng)“繞行”。哪兩類推介呢?比如

，龐氏騙局型私募宣傳

，即以私募募資之名借新還舊，在滾動(dòng)操作下承諾高收益;又如

，狐假虎威型宣傳

，即借銀行、政府

、國企等身份背書

，誘導(dǎo)信任。還有那些“保本保收益”的違規(guī)表述

，投資者如果在私募推介過程中看到這些字眼

，可要小心：本金不受損失，“選擇我們

，本金無憂”;固定收益

，如“年收益18%為你實(shí)力理財(cái)”;預(yù)期收益，如“A類份額預(yù)期年化收益15%至16.8%”;提供擔(dān)保

，如“知名擔(dān)保公司為您提供《擔(dān)保函》本息無憂”;承諾回購

，如“鄭重承諾一年內(nèi)以回購方式還本付息或給付回報(bào)”。

最后

，提醒各位已經(jīng)持有私募基金的投資者

，別忘記重新檢查一下私募基金銷售機(jī)構(gòu)、管理機(jī)構(gòu)的資質(zhì)

，遇到“三無”私募產(chǎn)品

，請(qǐng)繞行。首先是檢查代銷機(jī)構(gòu)的資質(zhì)

，私募基金代銷機(jī)構(gòu)的資質(zhì)門檻有三個(gè)

，即在“證監(jiān)會(huì)注冊(cè)+取得基金銷售業(yè)務(wù)資格+成為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員”，少一樣都不算;推介人員須要授權(quán)

，即非募集機(jī)構(gòu)雇傭的人員不能推介私募基金

，個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng);產(chǎn)品代銷也要授權(quán)，即募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金

。

私募排排網(wǎng)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，目前

，多數(shù)投資者踩中“雷區(qū)”都是因?yàn)閷?duì)私募基金的投資常識(shí)缺乏了解

，要想防止“踩雷”需要投資者了解自己、了解所要投資的產(chǎn)品

，做到符合投資適當(dāng)性

。其次

，切勿盲目相信銷售人員。在了解自己可承受風(fēng)險(xiǎn)的能力后

，投資前還需要對(duì)所要投資的產(chǎn)品或項(xiàng)目做調(diào)查

，以此來保證自己對(duì)擬投資對(duì)象有足夠認(rèn)知。再次

，重視每一個(gè)細(xì)節(jié)

。作為一名合格的私募投資者，應(yīng)知道私募基金登記備案的基本知識(shí)

，在投資之前

，應(yīng)先去基金業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站查閱相關(guān)私募基金管理人和私募基金產(chǎn)品備案的合法性，對(duì)擬投資的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益特征有足夠的認(rèn)知

，這樣將可以有效防范部分以私募基金為幌子而搞的非法集資騙局

。

責(zé)任編輯：孫知兵

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