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、識風(fēng)險(xiǎn) 遠(yuǎn)離非法集資陷阱

2019-09-26 16:45:41來源：證券日報(bào)

近年來

，我國私募基金行業(yè)的發(fā)展對服務(wù)國家實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)揮了積極作用

，但由于行業(yè)起步較晚，發(fā)展不均衡

，良莠不齊

，一些掛羊頭、賣狗肉的偽私...

近年來

，我國私募基金行業(yè)的發(fā)展對服務(wù)國家實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)揮了積極作用，但由于行業(yè)起步較晚

，發(fā)展不均衡

，良莠不齊，一些“掛羊頭

、賣狗肉”的“偽私募”隱藏其中

，假借私募基金名義

，行非法集資之實(shí)

，具較強(qiáng)欺騙性和隱蔽性，如果投資者警惕性不夠

，極易掉入此類陷阱

。

M公司及其關(guān)聯(lián)私募機(jī)構(gòu)雖然注冊地位于a市

，但主要經(jīng)營地點(diǎn)和總部實(shí)際位于b市

，并在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的c、d等市設(shè)立分公司

，從事產(chǎn)品宣傳推介和募資活動

，投資者群體也主要集中在b、c

、d等市

，由b市總部對各分公司的資金

、財(cái)務(wù)

、合同進(jìn)行管理控制。公司成立以來

，實(shí)際控制人等核心團(tuán)隊(duì)以收購和新設(shè)公司的方式

，實(shí)際控制多家公司，以投資這些公司股權(quán)的名義設(shè)立私募基金募資，待資金到位后迅速轉(zhuǎn)出至M公司控制的資金池內(nèi)挪作他用

，僅有少部分資金投向合同約定的標(biāo)的項(xiàng)目。募集過程中

，公司夸大投資收益

、誤導(dǎo)保本保息

，投資金額越大

，承諾收益越高，還假借與政府要員關(guān)系大肆宣傳

，吸引投資者尤其是自然人投資者大量涌入。通過該種運(yùn)作模式

，M公司及其關(guān)聯(lián)私募機(jī)構(gòu)共發(fā)行私募基金百余只

，募集資金數(shù)十億元，主要用于還本付息

、維持高成本運(yùn)營、核心團(tuán)隊(duì)成員揮霍等

，最終公司實(shí)際控制人自覺難以收場

，向公安機(jī)關(guān)投案自首

。目前

，公安機(jī)關(guān)已對M公司相關(guān)案件進(jìn)行立案調(diào)查

，主要涉案人員已被刑事拘留

。截至案發(fā)，公司尚有巨額資金缺口

，多只基金到期無法兌付

，近千名投資者遭受了本金

、利息無法償付的巨額損失。

湖南N私募機(jī)構(gòu)發(fā)行多只契約型基金產(chǎn)品

，均未到基金業(yè)協(xié)會辦理備案手續(xù)

。每只基金產(chǎn)品有6個月、9個月

、12個月、18個月

、24個月等多種投資期限供投資者選擇

，時(shí)間短的對外宣稱為“體驗(yàn)型”產(chǎn)品，投資金額一般10萬元起

，有的甚至最低只需5萬元，遠(yuǎn)低于法律法規(guī)規(guī)定的100萬元投資門檻

。此外，基金沒有固定的募集賬戶

，而是通過自然人賬戶

、POS機(jī)刷卡方式募集。該機(jī)構(gòu)通過微信公眾號

、公司APP等形式

，公開宣傳基金產(chǎn)品

，尤其是未備案的基金產(chǎn)品

。通過多處設(shè)立分公司、招募大量客戶經(jīng)理營銷

、發(fā)放宣傳單等方式

，大肆拓展所謂的“私募基金”業(yè)務(wù)，向投資者承諾最低收益

，同時(shí)約定每月

、每季或者每半年返還固定收益，年化收益率一般12%左右

，投資金額不同，約定的收益也會有所不同

。該機(jī)構(gòu)目前已被監(jiān)管部門采取行政監(jiān)管措施并以涉嫌非法集資移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步處置

。

都說私募基金與非法集資只有一步之遙

，但細(xì)致分析二者有明顯區(qū)別，非法集資的偽私募往往具有明顯的未登記備案

、公開宣傳

、向不特定對象募集資金、保本保收益等特征

。投資者需要煉就“火眼金睛”

，做到明規(guī)則，識風(fēng)險(xiǎn)

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，不參與，敢揭發(fā)

。

一

、是否低于投資門檻?div id="d48novz" class="flower left">

！端侥纪顿Y基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確規(guī)定“私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

，投資于單只私募基金的金額不得低于100萬元”

，對于低于此限額銷售的所謂私募基金，投資者要堅(jiān)決拒絕

。

二

、是否公開募集。私募基金只能向特定對象募集

，不得公開宣稱，打廣告

，向不特定對象宣傳推介

。如某機(jī)構(gòu)采取上述途徑或其他方式向社會公開宣傳和推介基金產(chǎn)品

，投資者要予以高度警惕。

三

、是否承諾保本保收益。任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的

，私募基金管理人

、私募基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益

，是背離私募投資基金本質(zhì)的

。“天上不會掉餡餅”

，對“高額回報(bào)”的投資項(xiàng)目，投資者要冷靜分析

，避免上當(dāng)受騙

。

四、是否登記備案

。私募基金管理人及其基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在基金業(yè)協(xié)會登記備案

，投資者可以通過基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢私募基金及其管理機(jī)構(gòu)信息，對于未登記備案的私募基金管理人及其基金產(chǎn)品

，要堅(jiān)決遠(yuǎn)離

。(證監(jiān)會供稿)

責(zé)任編輯：孫知兵

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