提升新年投資獲得感 借助華安眾盈中短債改善收益體驗
2022年即將畫上句號
,復盤這一年,A股市場震蕩下跌,投資體驗感不佳。而歲末年初之際,如何布局2023新一年的投資理財?在投資籃子中適當加入中短債基金等偏穩(wěn)健的品種或能提升投資收益體驗
。正在發(fā)行中的華安眾盈中短債(A類:016691、C類:016692)可作為新年投資新選擇,該產(chǎn)品精選優(yōu)質(zhì)中短期債券,有望為投資者把握住債券資產(chǎn)的長期良機,并優(yōu)化投資組合結構。
都說投資需要科學搭配
,投資者將中短債基金納入投資籃子能帶來哪些好處?一方面,適當布局中短債基金后,能夠利用不同資產(chǎn)、不同產(chǎn)品之間的弱相關性,提升投資組合的市場適應能力和抗壓能力,進而改善投資的體驗感。WIND數(shù)據(jù)顯示,截至12月8日,短債基金指數(shù)、偏股混基指數(shù)近10年最大回撤為-1.24%、-43.35%,同期年化波動率為0.67%、20.73%。中短債基金的風險顯著小于權益類基金,投資者在配置權益基金的同時 ,適當布局中短債基金無疑有助于降低投資組合收益的波動性
。
另一方面,債券資產(chǎn)具有回報較穩(wěn)的特點
,投資者布局中短債基金
,能夠充分把握債券資產(chǎn)的長期配置價值,豐富投資組合的收益來源
。上述同源數(shù)據(jù)顯示
,截至12月8日,短債基金指數(shù)近10年收益率為41.82%
,中長期回報穩(wěn)健
,且在2018年、今年以來股市下跌行情中
,短債基金指數(shù)上漲5.13%
、1.97%,為投資者提供了較為暖心的正回報
。
投資者若有布局中短債基金的計劃
,目前市場上中短債基金也較豐富,新產(chǎn)品華安眾盈中短債不失為一個好選擇。從市場層面看,今年11月以來,債市迎來一波調(diào)整,債券資產(chǎn)的整體風險得到一定釋放,投資性價比有所提升。對于新產(chǎn)品而言,這無疑有利于逢低建倉,以更低的成本為投資者布局優(yōu)質(zhì)債券。華安眾盈中短債投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%,因此債性純正,能夠充分把握債市回調(diào)后的配置價值。
作為一只中短債基金,新產(chǎn)品也將聚焦剩余期限不超過3年(含)的債券
,債券久期越短,受利率波動影響較小,因此,新產(chǎn)品的投資波動風險在債券基金中屬于較低的品種。WIND數(shù)據(jù)顯示,截至12與8日,短債基金指數(shù)近1年、3年、5年的最大回撤和年化波動率均小于中長期純債基金指數(shù)、一級債基指數(shù)、二級債基指數(shù)。除了投資有術
,華安眾盈中短債還是華安基金鄒維娜團隊出品,并由實力派基金經(jīng)理李振宇管理。鄒維娜團隊是業(yè)內(nèi)知名固收投資團隊之一,由資產(chǎn)配置策略、宏觀利率策略、信用策略、轉(zhuǎn)債策略等多位專家組成,整體投資經(jīng)驗豐富、業(yè)績成效顯著,且在2016-2021年六年期間七次獲得“金牛獎”。擬任基金經(jīng)理李振宇是團隊中的“債券投資專家”,他注重順勢而為
;鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)、行穩(wěn)致遠
、WIND數(shù)據(jù)顯示,李振宇曾管理的純債基金鵬華豐康在2018年-2021年期間連續(xù)16個季度均實現(xiàn)正回報,且相對中長期債基指數(shù)具有穩(wěn)定超額。
,過往投資業(yè)績也穩(wěn)中有進?div id="d48novz" class="flower left">
;鸲ㄆ趫蟾?div id="d48novz" class="flower left">根據(jù)基金年報
、季報數(shù)據(jù),截至2022年6月30日,李振宇目前管理基金業(yè)績?nèi)缦拢?/p>華安新動力A成立日2015/3/24
,業(yè)績比較基準為中國人民銀行公布的一年期定期存款利率(稅后)+3%。2015年-2021年、2022年上半年歷史業(yè)績(業(yè)績比較基準漲幅)為3.70%(3.84%)、2.12%(4.50%)、2.83%(4.50%)、3.21%(4.50%)、6.76%(4.50%)、6.58%(4.51%)、1.09%(4.50%)、-2.94%(2.23%)。歷任基金經(jīng)理:楊鑫鑫(2015.03.24-2017.07.03)、鄭可成(2015.03.24-2022.05.16)、張瑞(2022.05.16-至今)、李振宇(2022.06.21-至今)。華安順穗成立日2021/12/16,業(yè)績比較基準為中債綜合全價指數(shù)收益率×90%+1年期定期存款利率(稅后)×10%
。2022年上半年歷史業(yè)績(業(yè)績比較基準漲幅)為1.43%(0.42%)。歷任基金經(jīng)理:魏媛媛(2021.12.16-至今)、李振宇(2022.09.16-至今)。風險提示:基金管理公司不保證本基金一定盈利
,也不保證最低收益?div id="4qifd00" class="flower right">,基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?div id="jfovm50" class="index-wrap">;甬a(chǎn)品收益存在波動風險
,投資需謹慎,詳情請認真閱讀本基金的基金合同
、招募說明書等基金法律文件
。
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,不作買賣依據(jù)
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