年輕人財(cái)富力如何進(jìn)階，招行給出“簡(jiǎn)”法答案

，不是只盯著一個(gè)4%或者5%的具體收益率，而是真的可以滿足自身財(cái)富目標(biāo)的解決方案，比如滿足未來(lái)養(yǎng)老的需求、子女教育的需求、購(gòu)房購(gòu)車的需求等等。因?yàn)橹挥忻鞔_需求目標(biāo)后，才能確定客戶每筆資金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資久期，招行才能給出更適合客戶的財(cái)富配置方案”。

在這一體系框架下

，招行沿著三個(gè)方向縱深推進(jìn)。

其一

，是從客戶需求出發(fā)，為客戶提供綜合解決方案。TREE資產(chǎn)配置服務(wù)打破資管視角，按客戶的家庭財(cái)富管理需求，將資產(chǎn)分為活錢管理、保障管理、穩(wěn)健投資和進(jìn)取投資等四大類，并與“招財(cái)樹”的不同部位相對(duì)應(yīng)。其中“樹葉”代表活錢管理，“樹根”代表保障管理，“樹干”代表穩(wěn)健投資，“樹枝”代表進(jìn)取投資。

通過(guò)形象的比喻

，讓資產(chǎn)配置從復(fù)雜難懂的理論，變成易理解、能操作的實(shí)操“秘籍”，幫助客戶樹立健康、合理的配置理念。在該體系下，招行通過(guò)專業(yè)投研及底層模型算法，可為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及家庭財(cái)富階段的客戶提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。

其二

，是每月以具象化的“投資儀表盤”，輸出進(jìn)取投資類資產(chǎn)的定量配置倉(cāng)位。這明顯區(qū)別于傳統(tǒng)的以定性為主的市場(chǎng)研判，以5月的投資儀表盤為例，招行建議客戶以“積極”態(tài)度，重點(diǎn)布局進(jìn)取投資大類產(chǎn)品