全球熱訊:一基金公司與銀行終止銷(xiāo)售合作 銀行渠道基金銷(xiāo)售降至約50%

，發(fā)現(xiàn)了其在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)也存在一些問(wèn)題。其中，昆侖銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查機(jī)制；年度監(jiān)察稽核報(bào)告有效性不足；尚未將基金銷(xiāo)售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系等問(wèn)題。

政信投資集團(tuán)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家何曉宇表示

，基金代銷(xiāo)存在亂象，或與部分機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)績(jī)考核機(jī)制有關(guān)。部分業(yè)務(wù)人員為了達(dá)標(biāo)，存在銷(xiāo)售動(dòng)作變形，合規(guī)意識(shí)有待提升。

零壹智庫(kù)金融組研究總監(jiān)李薇認(rèn)為

，商業(yè)銀行在銷(xiāo)售基金過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)更加嚴(yán)格地規(guī)范員工行為，嚴(yán)禁向客戶(hù)承諾高收益，明確基金產(chǎn)品的凈值化屬性。

基金代銷(xiāo)渠道生變

雖然銀行渠道一直是基金銷(xiāo)售的絕對(duì)“勢(shì)力”，但整體來(lái)看

，占比一直呈現(xiàn)下降趨勢(shì)。根據(jù)中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)最新披露公募基金保有量數(shù)據(jù)，截至一季度末，銀行對(duì)權(quán)益類(lèi)基金市場(chǎng)保有量2.94萬(wàn)億，較去年環(huán)比增長(zhǎng)1.86%，占整體比例約為51%，非貨整體規(guī)模約為3.89萬(wàn)億，占比49%；但這兩項(xiàng)數(shù)據(jù)較去年末均有所下滑。

上述數(shù)字意味著

，銀行對(duì)基金銷(xiāo)售的絕對(duì)控制力已經(jīng)下降到50%附近，第三方獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和證券機(jī)構(gòu)基金所占據(jù)的銷(xiāo)售份額正在從銀行手中搶奪更大的蛋糕。

從銀行的年報(bào)來(lái)看

，2022年工商銀行代理銷(xiāo)售基金3688億元，相較2021年的6454億元下降42.86%。

交通銀行的基金代銷(xiāo)體量緊隨工商銀行之后

。根據(jù)交通銀行2022年和2021年年報(bào)