環(huán)球今頭條!家族信托服務(wù)面臨三大變化
□中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào) 舒廣
(資料圖片僅供參考)
近3年
,受疫情影響,國(guó)內(nèi)外錯(cuò)綜復(fù)雜的形勢(shì)對(duì)我國(guó)信托公司的家族信托服務(wù),產(chǎn)生了重要影響,這至少體現(xiàn)在以下三方面的變化:首先,部分財(cái)富人群對(duì)未來的預(yù)期發(fā)生了改變
,影響了未來財(cái)富傳承的路徑與行為選擇。以云南信托為例,目前家族信托的客群年齡出現(xiàn)年輕化趨勢(shì),40歲到60歲的群體明顯增多。以往“創(chuàng)一代”群體一般要到60歲以上才會(huì)考慮家族傳承的安排,但疫情背景下,更多年輕的委托人基于對(duì)未來不確定性因素的擔(dān)憂,開始考慮提前進(jìn)行財(cái)富傳承規(guī)劃。當(dāng)然,這與過去幾年整個(gè)行業(yè)各個(gè)參與方不斷宣傳和引導(dǎo)家族信托理念,也有一定的關(guān)系,與疫情相伴的不確定性因素則加速了高凈值人群在財(cái)富管理路徑選擇上的變化。較多“創(chuàng)二代”群體有海外教育、工作和生活的經(jīng)驗(yàn),疫情期間,境內(nèi)外諸多情況的變化不同,讓他們重新思考財(cái)富管理與傳承的定位其次
最后,疫情下
,保險(xiǎn)金信托的客戶需求也不斷增長(zhǎng),因?yàn)橛械奈腥藢?duì)未來的身體健康產(chǎn)生了不安全感,對(duì)不確定性因素存在焦慮。另一個(gè)值得注意的現(xiàn)象是:疫情下跨境家族信托的需求開始多起來,這需要境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的相互聯(lián)動(dòng),尤其是境內(nèi)機(jī)構(gòu)要利用現(xiàn)行的國(guó)內(nèi)外法律滿足客戶的跨境金融需求。(作者系云南信托總裁)
關(guān)鍵詞: 不確定性 高凈值人群 財(cái)富管理 資產(chǎn)配置
責(zé)任編輯:孫知兵
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